Le 31 juillet, SmartDev a organisé un webinaire instructif sur les services financiers intégrés. Cet événement a réuni des leaders, des experts et des passionnés du secteur pour explorer le potentiel transformateur de l'intégration des services financiers aux plateformes numériques. Ce webinaire a fourni des informations concrètes sur l'exploitation de la finance intégrée pour générer de nouvelles sources de revenus, améliorer l'expérience client et maintenir un avantage concurrentiel.
Rencontrez nos experts de l'industrie
Alex Lang (directeur commercial, SmartDev) – Animateur
Alex Lang, fort de plus de 14 ans d'expérience dans le secteur des logiciels et de l'externalisation informatique, a animé le webinaire. Son expertise en développement commercial international, ventes et marketing en Asie-Pacifique, en Corée du Sud, au Japon, en Europe et aux États-Unis lui a permis de partager de précieuses connaissances stratégiques tout au long de l'événement.
Geert Theys (Directeur FinTech, SmartDev) – Intervenant #1
Geert Theys est un leader reconnu de la FinTech, fort de 15 ans d'expérience dans la conduite de projets transformateurs au sein de startups et du secteur privé. Spécialisé dans les secteurs de l'assurance et des télécommunications, son approche stratégique et pragmatique du développement de logiciels et d'infrastructures a largement contribué au développement du secteur de la FinTech.
Hoang Si Le (Responsable avant-vente, SmartDev) – Intervenant #2
Hoang Si Le dirige les activités et stratégies avant-vente chez SmartDev. Sa vaste expérience en engagement client, architecture de solutions et gestion de projets, notamment dans le cadre de projets FinTech à forte valeur ajoutée, a permis aux participants d'acquérir des connaissances pratiques en finance intégrée et en intégration d'API.
Programme du webinaire
Ce webinaire a été soigneusement structuré afin de fournir un aperçu complet de la finance intégrée, incluant des cas d'utilisation pratiques et des stratégies de mise en œuvre. Vous trouverez ci-dessous le programme détaillé :
- Comment commencer à tirer parti de la finance intégrée (évaluation, planification, partenariats)
- Choisir le bon partenaire et la bonne stratégie de mise en œuvre
- Mesurer le succès et le retour sur investissement
- Tenir compte des risques et des défis potentiels liés au financement intégré
- Bonnes pratiques et conseils pour intégrer la finance embarquée
- Séance de questions-réponses interactive
Principaux points saillants du webinaire
Introduction à la finance intégrée
Geert Theys a débuté le webinaire par une introduction approfondie à la finance intégrée. Il a expliqué que la finance intégrée implique l'intégration transparente de services financiers à des plateformes non financières, améliorant ainsi l'expérience utilisateur et créant de nouvelles sources de revenus. Geert a illustré le processus de bout en bout, en insistant sur les rôles des utilisateurs finaux, des clients des plateformes, des plateformes logicielles, des facilitateurs de paiement, des processeurs bancaires acquéreurs et des réseaux de cartes. Il a souligné l'importance cruciale des contrôles anti-fraude à plusieurs étapes pour garantir la sécurité des transactions.
Types de financement intégré
Geert a exploré différents types de services financiers intégrés que les entreprises peuvent exploiter :
- Paiements intégrés:Il s'agit de services de paiement direct au sein de la plateforme, tels que les portefeuilles électroniques, qui rationalisent les transactions et améliorent le confort de l'utilisateur.
- Services bancaires intégrés:Fournir des services bancaires sur plateforme, notamment des comptes d'épargne et l'émission de cartes de crédit, afin de réduire la dépendance vis-à-vis des services bancaires externes.
- Investissements intégrés:Offrant des options d'investissement telles que le trading d'actions, le trading NFT, les plans de retraite et le financement participatif directement sur la plateforme, rendant les services financiers plus accessibles.
- Prêts intégrés:Présenter aux clients des options de prêt pour financer leurs achats, facilitant ainsi les transactions de plus grande valeur.
- Assurance intégrée:Offrir une assurance pour les biens lors de l'achat, en fournissant aux utilisateurs un ensemble de services complet.
- Tout intégré:Cas d'utilisation financière personnalisés adaptés aux besoins commerciaux spécifiques et aux demandes des clients.
Cas d'utilisation
Geert a présenté des cas d’utilisation pratiques pour démontrer les avantages et les applications de la finance intégrée :
Solde Shopify
Ce service bancaire intégré est directement lié à la boutique Shopify, permettant aux commerçants de gérer leurs finances sans recourir à des services bancaires externes. Parmi les fonctionnalités, on trouve une carte de débit personnalisée pour les retraits et les achats aux distributeurs automatiques, ce qui permet de gagner du temps et d'accéder rapidement aux fonds. Geert a expliqué comment cette intégration illustre les avantages des services bancaires intégrés pour les entreprises de e-commerce.
Amazon EMI
Le service financier intégré d'Amazon propose des mensualités simplifiées pour les achats. En partenariat avec Capital Float, ce service permet aux clients de fractionner leurs paiements en plusieurs tranches, rendant ainsi les achats importants plus accessibles et plus faciles à gérer financièrement.
Stratégies de mise en œuvre de la finance intégrée
Geert a souligné l'importance d'évaluer les besoins de l'entreprise, d'une planification rigoureuse et de nouer des partenariats stratégiques pour une intégration réussie. Comprendre les besoins des clients et les aligner sur les objectifs de l'entreprise garantit une mise en œuvre ciblée et efficace.
Le choix d'une technologie adaptée et de partenaires fiables est également crucial pour une mise en œuvre fluide. Geert a fourni des informations sur l'évaluation des solutions technologiques et des partenaires potentiels afin de garantir la compatibilité et la fiabilité, en insistant sur la nécessité d'une infrastructure sécurisée et évolutive.
Il a ensuite évoqué l'importance de définir des indicateurs clairs pour mesurer le succès et le retour sur investissement des initiatives de finance intégrée. Il a suggéré des indicateurs clés de performance (ICP) pour suivre l'efficacité de ces solutions, permettant ainsi aux entreprises d'évaluer quantitativement leur impact et de prendre des décisions fondées sur des données.
En partageant les meilleures pratiques du secteur, Geert a offert des conseils pratiques aux entreprises pour réussir l'intégration de la finance intégrée. Parmi ces conseils figuraient l'accent mis sur l'expérience utilisateur, la mise en place de mesures de sécurité robustes et le respect des exigences réglementaires. L'adoption de ces bonnes pratiques aide les entreprises à relever les défis potentiels et à optimiser leurs offres de finance intégrée pour un impact maximal.
Passerelle de paiement intégrée
Le Si Hoang a examiné les principales problématiques techniques à résoudre pour garantir l'efficacité et la fiabilité des passerelles de paiement. Il a mis en avant quatre points essentiels : l'évolutivité, la latence des transactions, la compatibilité et la sécurité des données. L'évolutivité se concentre sur la capacité du système à gérer des volumes de transactions croissants, garantissant un service ininterrompu face à la demande croissante. La latence des transactions répond à la nécessité de minimiser les délais de traitement des transactions, améliorant ainsi l'expérience utilisateur. La compatibilité garantit une intégration transparente de la passerelle de paiement avec différentes plateformes et appareils, facilitant ainsi son utilisation à grande échelle. Enfin, la sécurité des données est primordiale pour protéger les informations de paiement sensibles contre les violations et les accès non autorisés, préservant ainsi la confiance des clients et la conformité réglementaire.
Il a également évoqué les difficultés techniques rencontrées lors de l'intégration des passerelles de paiement. Parmi ces défis figure la complexité de la configuration des API, qui implique une documentation et des processus d'authentification rigoureux. La gestion des erreurs et les mécanismes de retour d'information sont essentiels pour identifier et résoudre rapidement les problèmes, ce qui nécessite des systèmes de journalisation et de surveillance robustes. Les garanties de sécurité, telles que la conformité PCI-DSS et le chiffrement des données, sont essentielles pour sécuriser les transactions. La gestion des sessions doit gérer efficacement la concurrence pour garantir une expérience utilisateur fluide. De plus, la synchronisation des données via les webhooks et l'intégration est essentielle pour préserver l'intégrité des données entre les systèmes. La compatibilité des systèmes et la gestion des mises à jour nécessitent une planification minutieuse pour éviter les interruptions et maintenir la rétrocompatibilité.
Une étude de cas présentée lors du webinaire a illustré l'application pratique de ces considérations techniques dans un contexte de commerce électronique. Le site de commerce électronique en question, spécialisé dans les produits électroniques et technologiques, dessert des clients dans environ 43 pays, avec un volume de transactions de 30 000 à 50 000 transactions par jour. Les passerelles de paiement utilisées incluent Ngan Luong (Vietnam), Stripe, PayPal, dotPay (Pologne), Cielo (Brésil) et WebPay (Chili), entre autres. La solution technique mise en œuvre impliquait la localisation des paiements afin de prendre en compte les frais et taxes par lieu, garantissant ainsi un processus de paiement personnalisé et conforme pour chaque région. L'intégration et les tests ont été mis en avant afin de garantir le bon fonctionnement de tous les composants, offrant ainsi une solution de paiement robuste et efficace à la clientèle mondiale.
À propos de SmartDev
Alex Lang a présenté SmartDev, soulignant sa position de fournisseur leader de solutions logicielles. Fondée en 2014 et désormais filiale du groupe Verysell Technologies, SmartDev est présente dans 16 pays sur quatre continents, avec des centres de développement à Danang et Hanoï. Parmi les points forts :
- Capacité des ressources:Plus de 450 ressources avec une expertise dans divers domaines tels que le développement back-end et front-end, le cloud, la mobilité, l'IA, et plus encore.
- Certifications:Certifications ISO 9001:2015, ISO 27001, PCI-DSS et SOC 2 Type 2.
- Offres de services:Services gérés, transformation numérique, ITO/numérisation traditionnelle et solutions axées sur l'IA/Fintech.
SmartDev – Offre de solutions de services financiers
Alex a présenté la gamme complète de solutions de services financiers de SmartDev, en soulignant leur polyvalence et leurs capacités d'intégration :
- Solutions mobiles pour services financiers:Applications bancaires, applications de portefeuille, applications marchandes, applications de gestion de cartes intégrées, applications de gestion d'investissement et applications Web d'assurance.
- Automatisation des processus robotisés (RPA): Intégration des clients, conformité KYC, traitement des prêts, détection des fraudes, traitement des réclamations, rapports de conformité et gestion des données.
- Développement personnalisé de Blockchain:Les services incluent le développement de chaînes, l'explorateur-chaîne, l'eKYC, le réseau d'échange cloud, les portefeuilles DeFi, les DApps, les services API de portail et la transformation numérique.
Conclusion et séance de questions-réponses
Le webinaire s'est conclu par une séance de questions-réponses interactive, au cours de laquelle les participants ont pu échanger directement avec les intervenants, leur poser des questions et clarifier leurs doutes. Cette séance a permis d'approfondir les applications pratiques de la finance intégrée et d'en approfondir la compréhension.
Réflexions finales
Le webinaire de SmartDev sur les services financiers intégrés a rencontré un franc succès, offrant des perspectives précieuses sur le potentiel de la finance intégrée. L'intégration des services financiers aux plateformes numériques améliore non seulement l'expérience client, mais ouvre également de nouvelles sources de revenus et garantit un avantage concurrentiel sur le marché.
L'événement a souligné l'importance de la planification stratégique, du choix des partenaires et du respect des meilleures pratiques pour une mise en œuvre réussie. Les participants sont repartis avec une compréhension claire des opportunités et des défis liés à la finance intégrée, et dotés de stratégies concrètes pour stimuler l'innovation et la croissance.
Pour ceux qui ont manqué le webinaire, cliquez ici Accédez à l'enregistrement complet et à des ressources supplémentaires pour que chacun puisse bénéficier des informations et des connaissances partagées. Restez à l'écoute pour d'autres webinaires et événements SmartDev, alors que nous continuons d'explorer et de mener la transformation numérique et la fintech.
